13/02/20
Finanstilsynet har opstillet 10 konkrete retningslinjer for risikostyring og compliance i kreditinstitutter.
Over de seneste år er fokus på risikostyring og compliance vokset markant i de danske kreditinstitutter. I en række store sager har svigt i compliance og risikostyring haft store økonomiske og omdømmemæssige konsekvenser for institutterne.
Det er blandt andet derfor, at Finanstilsynet har udarbejdet et notat om god praksis for compliance og risikostyring i kreditinstitutter. Notatet er blevet til på baggrund af tilsynets løbende arbejde samt en spørgeskemaundersøgelse. Notatet indeholder 10 konkrete retningslinjer for compliance og risikostyring i kreditinstitutter herunder:
Hver enkelt retningslinje er beskrevet udførligt og henviser til den statistik og de tilbagemeldinger, som Finanstilsynet har indhentet.
Overordnet giver papiret et vigtigt indblik i hvilke styrker og svagheder, som pengeinstitutterne har, og særligt hvordan disse henholdsvist kan anvendes og mildnes.
Nogle af retningslinjerne kan være vanskelige at implementere i praksis. PwC står derfor til rådighed, hvis du ønsker at styrke din interne organisation på compliance- og risikostyringsområdet eller blot en drøftelse om kravene fra Finanstilsynet.