EIOPA udgiver udkast til retningslinjer for integrationen af bæredygtighedspræferencer under IDD

EIOPA's høring om udkast til retningslinjer

Høringen er rettet til forsikringsselskaber og -formidlere, der yder rådgivning i forbindelse med distribution af forsikringsbaserede investeringsprodukter (IBIP’er). IBIP’er er ikke bredt anvendt i Danmark, men retningslinjerne kan have indflydelse på, hvordan distributionen af livsforsikring skal ske i fremtiden.

I henhold til kravene i EU-Kommissionens delegerede forordning (EU) 2021/12573, som træder i kraft den 2. august 2022, skal den enkelte kundes bæredygtighedspræferencer tages i betragtning i den egnethedsvurdering, der udføres af forsikringsselskaber og -formidlere, når de yder rådgivning i forhold til forsikringsbaserede investeringsprodukter.

De væsentligste udfordringer ift. integrationen af bæredygtighedspræferencer

Udkastet til retningslinjerne lægger særligt vægt på nogle af de væsentlige udfordringer, forsikringsselskaber og -formidlere er stødt ind i ift. integrationen af bæredygtighedspræferencer i rådgivningsprocessen, herunder:

• Hvordan kunder bedst hjælpes til at forstå begrebet "bæredygtighedspræferencer" og hvordan dette spiller ind i deres investeringsvalg;
• Indsamling af oplysninger om bæredygtighedspræferencer fra kunder;
• Hvordan bæredygtighedspræferencer matches med produktklassificering (SFDR bæredygtige investeringer, taksonomi og væsentlige negative indvirkninger (PAI))
• Hvornår bæredygtighedspræferencer skal vurderes i rådgivningsprocessen (dvs. først når produktets egnethed er blevet vurderet i henhold til kundens viden og erfaring, økonomiske situation og andre investeringsmål);
• Hvilket niveau af kompetencer og viden indenfor bæredygtig finansiering, det forventes, at forsikringsformidlere og forsikringsselskaber, som yder rådgivning om IBIP'er, har.

I forlængelse af denne høring vil EIOPA også afholde en offentlig høring med interessenter den 6. maj 2022. Registreringen lukker den 30. april 2022 og kan ske direkte via EIOPA's hjemmeside. Høringen slutter den 13. maj 2022. Feedback skal gives ved at besvare spørgsmålene via onlineundersøgelsen på EIOPAs hjemmeside. EIOPA tager den leverede feedback i betragtning og sigter mod at færdiggøre retningslinjerne senest den 2. august 2022, som er anvendelsesdatoen for Kommissionens delegerede forordning (EU) 2021/1257.