Bæredygtighedspræferencer i investeringsrådgivningen

EU's handlingsplan for bæredygtig finansiering

I 2018 lancerede EU en ambitiøs handlingsplan for bæredygtig finansiering. Først fra 2021 og frem er handlingsplanen ved at blive rullet ud. Som led i udrulningen er næste trin integration af bæredygtighedspræferencer i investeringsrådgivningen via den delegerede retsakt til MIFID II, som træder i kraft den 2. august 2022. 

Med den nye regulering skal finansielle rådgivere i en finansiel virksomhed spørge ind til kundens præferencer i forhold til bæredygtighed. På den måde sikrer man, at kundens investering forvaltes i overensstemmelse med kundens bæredygtighedspræferencer.

Afklaring af kundens bæredygtighedspræferencer skal ske, før der må ydes investeringsrådgivning og som en del af egnethedsvurderingen.  

Lige nu arbejdes der på højtryk i den finansielle sektor med rådgivningsprocessen og  gruppering af investeringsprodukterne ud fra andelen af investeringer i klimamæssigt bæredygtige aktiviteter, andelen af bæredygtige investeringer og hensynstagen til de vigtigste negative bæredygtighedsvirkninger.

Den kommende regulering kræver bl.a.: 

• Bæredygtig kategorisering af investeringsprodukter og kunder
  
• Opdatering af de finansielle virksomheders it-systemer, processer og kundeinformationer
• Træning af finansielle rådgivere til at rådgive kunderne om bæredygtighedspræferencer
• Intern overvågning og kontroller i forhold til at efterprøve reglernes efterlevelse
• Opdatering af politikker og forretningsgange samt forankring af ejerskab over processen, roller og ansvar.

Endelig bør finansielle virksomheder generelt være opmærksom på, om den nye regulering kan have betydning i aftaleforholdet med eksterne leverandører og samarbejdspartnere.

Vil du vide mere?

Hos PwC oplever vi, at kundernes efterspørgsel stiger, og at der kommer mere og mere regulering på området. Integrationen af bæredygtighedspræferencer i investeringsrådgivningen er kun en lille del af EU’s bæredygtighedsagenda. 

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte vores team af specialister vedrørende bæredygtighed.